Hoe om 'n finansiële adviseur te word (met foto's)

INHOUDSOPGAWE:

Hoe om 'n finansiële adviseur te word (met foto's)
Hoe om 'n finansiële adviseur te word (met foto's)

Video: Hoe om 'n finansiële adviseur te word (met foto's)

Video: Hoe om 'n finansiële adviseur te word (met foto's)
Video: Как заездить лошадь Правильная заездка лошади Московский ипподром тренер Полушкина Ольга коневодство 2024, Maart
Anonim

Finansiële adviseurs gee advies oor beleggingstrategieë, onderlinge fondse, effekte en aandele. U kan by 'n bank- of makelaarsfirma of by 'n versekeringsmaatskappy werk. Om 'n finansiële adviseur te word, benodig u oor die algemeen ten minste 'n vierjarige graad en ondervinding in die finansiëledienstebedryf. Die meeste finansiële adviseurs het ook 'n professionele sertifisering.

Stappe

Deel 1 van 3: Verwerwing van nodige vaardighede en opvoeding

Word 'n finansiële adviseur Stap 1
Word 'n finansiële adviseur Stap 1

Stap 1. Kry 'n baccalaureusgraad in 'n finansiesverwante dissipline

Die meeste finansiële adviseurs het ten minste 'n vierjarige graad in 'n dissipline soos finansies of rekeningkunde. Kies 'n gebied wat u interesseer en wat u as loopbaan wil volg.

  • Neem inleidende kursusse in aftrede en boedelbeplanning, inkomstebelasting, beleggingstrategieë en risikobestuur. Volg dan gevorderde kursusse op die gebiede wat u die meeste interesseer.
  • Jou spesifieke hoofvak maak gewoonlik nie soveel saak nie, maar grade in finansiering, rekeningkunde, ekonomie, wiskunde of rekenaarwetenskap kan goed lyk op 'n CV van 'n finansiële adviseur.
Word 'n finansiële adviseur Stap 2
Word 'n finansiële adviseur Stap 2

Stap 2. Soek voorbereidingsprogramme vir sertifisering

As u van plan is om 'n professionele sertifisering te verwerf, byvoorbeeld as 'n Certified Financial Planner (CFP), kan 'n program wat spesifiek ontwerp is om u voor te berei op die sertifiseringseksamenproses, u baie help.

In sommige lande, soos Kanada, is 'n GVB nodig as u in enige hoedanigheid as finansiële adviseur wil werk, hoewel ander finansiële sertifikate of lisensies as gelykwaardig aanvaar word

Word 'n finansiële adviseur Stap 3
Word 'n finansiële adviseur Stap 3

Stap 3. Soek 'n internskap terwyl u nog op skool is

Baie finansiële adviseurs begin hul loopbane as onbetaalde interns voordat hulle hul kursuswerk voltooi. Met dien verstande dat u die middele daarvoor het, kan 'n internskap u verbindings en ervaring in die finansiëledienstebedryf gee.

  • U skool het gewoonlik inligting oor beskikbare internskappe deur die departement of kantoor vir loopbaandienste, asook ander hulpbronne om u te help om 'n pos te kry.
  • Sommige internskappe kom in aanmerking vir klas krediet vir u graad.
Word 'n finansiële adviseur Stap 4
Word 'n finansiële adviseur Stap 4

Stap 4. Neem 'n paar sielkunde kursusse

As finansiële adviseur spandeer u baie tyd om mense te raadpleeg. 'N Begrip van die manier waarop mense dink en optree, kan u help om u kliënte te raadpleeg en die mark te voorspel.

Word 'n finansiële adviseur Stap 5
Word 'n finansiële adviseur Stap 5

Stap 5. Gaan verder met 'n meestersgraad of doktorsgraad

Met 'n gegradueerde graad word u 'n meer waardevolle finansiële adviseur. U sal 'n hoër salaris kan ontvang, en as u uiteindelik 'n eie onderneming begin, kan u u kliënte meer hef vir u dienste.

  • Nagraadse of professionele grade bied ook ander geleenthede vir u oop. As u byvoorbeeld 'n regsgeleerdheid behaal, kan u kliënte regs- en finansiële advies gee.
  • As u 'n meestersgraad of Ph. D. in finansies, besigheid of ekonomie, kan u enige lisensie- en sertifiseringseksamens oorslaan.

Deel 2 van 3: Werkservaring opdoen

Word 'n finansiële adviseur Stap 6
Word 'n finansiële adviseur Stap 6

Stap 1. Vind 'n intreevlak-posisie in die finansiëledienstebedryf

Selfs voordat u u graad behaal, kan 'n intreevlak-posisie u help om begrip te kry van die betrokke werk. Dit gee u ook die geleentheid om met finansiële adviseurs te praat.

  • U kan byvoorbeeld werk kry as 'n teller by 'n bank, of as 'n intreevlak-klerk by 'n makelaarsfirma.
  • Versekeringsagentskappe help u ook om u voor te berei op 'n loopbaan as finansiële adviseur, veral as u in die aftreebeplanningsektor wil werk.
Word 'n finansiële adviseur Stap 7
Word 'n finansiële adviseur Stap 7

Stap 2. Teken aan met 'n opleidingsprogram

Groter beleggingsondernemings begin gewoonlik nuwe finansiële adviseurs in 'n formele opleidingsprogram, waar u saam met 'n senior finansiële adviseur of bykomende opleiding werk voor u lisensie- of sertifiseringseksamens.

  • Hierdie programme duur gewoonlik 'n jaar of langer, en gee u die vaardighede en kennis wat u nodig het om sertifiseringseksamens te slaag en 'n suksesvolle finansiële adviseur te word.
  • Groter, meer gevestigde ondernemings is geneig om hoogs mededingende opleidingsprogramme te hê. Om aanvaar te word, benodig u topgrade en onberispelike verwysings. Soek ook ander geleenthede wat u kan onderskei van ander aansoekers, soos navorsingsprojekte of kompetisies.
Word 'n finansiële adviseur Stap 8
Word 'n finansiële adviseur Stap 8

Stap 3. Probeer om met 'n kleiner onderneming te begin

Alhoewel opleidingsprogramme by groot beleggingsondernemings uiters mededingend is, bied kleiner ondernemings gewoonlik meer praktiese leergeleenthede en een-tot-een tyd met 'n senior adviseur.

  • Klein onafhanklike beleggingsondernemings het ook gewoonlik toegang tot 'n groter verskeidenheid beleggingsprodukte as sommige van die groter ondernemings. Dit gee u 'n groter ervaring, wat u meer buigsaamheid in u loopbaan sal gee.
  • Doen navorsing oor die agtergrond en reputasie van die onderneming self en die mense wat daar werk, veral met kleiner ondernemings. U wil nie vasval in onetiese of bedrieglike aktiwiteite nie, veral nie as u eers begin nie.
Word 'n finansiële adviseur Stap 9
Word 'n finansiële adviseur Stap 9

Stap 4. Werk aan die begin van u eie onderneming

Miskien is u tevrede om by 'n gevestigde onderneming te werk, of besluit u dat u self wil staak. Deur u eie onderneming te begin, sal u meer buigsaamheid en beheer oor u onderneming kry.

Fokus tydens die opleiding op hoe u die werkproses vaartbelyn en doeltreffender kan maak. Lees die beleid van die firma waar u werk, maar dink aan hoe u die beleide kan aanpas om beter te werk

Deel 3 van 3: om gelisensieer en gesertifiseer te word

Word 'n finansiële adviseur Stap 10
Word 'n finansiële adviseur Stap 10

Stap 1. Besluit watter tipe werk u geniet

Finansiële adviseurs werk op verskillende gebiede. Daar is 'n aantal verskillende professionele sertifikate of lisensies wat finansiële adviseurs kan hê. Sodra u die pad ken wat u wil volg, weet u watter sertifikate of lisensies u benodig of wil hê.

  • Lisensies en sertifikate kan duur raak as u meer as een kry, en verskeie lisensies of sertifikate kan u waarde as finansiële adviseur nie verbeter nie. Kies verstandig wat u wil doen.
  • As u byvoorbeeld die meeste geniet van komplekse wêreldwye transaksies en internasionale beleggingsgeleenthede, wil u moontlik 'n lisensie kry as 'n geoktrooieerde finansiële ontleder (CFA).
  • As u van plan is om by 'n versekeringsmaatskappy te werk, moet u gewoonlik as 'n versekeringsagent gelisensieer wees.
Word 'n finansiële adviseur Stap 11
Word 'n finansiële adviseur Stap 11

Stap 2. Word 'n Certified Financial Planner (CFP) as u 'n persoonlike finansiële beplanner wil wees

Die GVB is een van die meer buigsame sertifikate wat beskikbaar is vir finansiële adviseurs. In sommige lande kan u nie saam met die publiek werk as 'n finansiële adviseur sonder hierdie sertifisering nie.

  • Met hierdie benaming kan u nie beleggingsprodukte koop en verkoop nie - dit is slegs 'n professionele bewys. U benodig moontlik ekstra lisensies, afhangende van die tipe werk wat u as adviseur wil verrig.
  • Om 'n GVB te kry, moet u 'n vierjarige graad, drie jaar werkservaring hê en 'n tweedaagse, tien uur lange eksamen aflê. U kan voorbereidende klasse vir die eksamen deur 'n universiteit neem, of self 'n selfstudiekursus volg.
Word 'n finansiële adviseur Stap 12
Word 'n finansiële adviseur Stap 12

Stap 3. Kry 'n lisensie as 'n geoktrooieerde finansiële ontleder (CFA) as u 'n loopbaan in globale beleggings wil hê

Die CFA berei u hoofsaaklik voor om groot globale beleggingsportefeuljes te hanteer of om 'n finansiële navorsingsontleder te wees.

  • Om in aanmerking te kom vir 'n CFA, moet u ten minste 'n baccalaureusgraad en vier jaar ervaring as finansiële adviseur hê. Die CFA word aangebied deur die CFA Institute, wat 'n selfstudieprogram aanbied wat in drie fases verdeel is, met 'n ses uur lange eksamen aan die einde van elke fase. Om die handves te kry, moet u 'n gereelde lid van die CFA Institute word.
  • Die CFA is 'n wêreldwyd erkende loopbaanonderskeid wat u sal help om op te val in die mededingende mark vir finansiële adviseurs. Dit gee u ook 'n kans om te werk by groot beleggingsondernemings, soos Merrill Lynch en JPMorgan Chase.
Word 'n finansiële adviseur Stap 13
Word 'n finansiële adviseur Stap 13

Stap 4. Word 'n geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) om betaal te word vir beleggingsadvies

Ander finansiële adviseurs kan 'n salaris deur hul werkgewer betaal word, of hulle kan kommissies ontvang van die verkoop van beleggingsprodukte. As u egter 'n RIA het, betaal kliënte u direk vir u beleggingsadvies.

  • U het nie 'n RIA nodig as u bloot betaal word vir algemene beleggingsadvies nie. Maar as u kliënte spesifieke beleggingsadvies gee oor die koop of verkoop van 'n spesifieke goed, moet u as 'n beleggingsadviseur geregistreer wees.
  • Hierdie benaming kan ander lisensies of registrasies vereis, afhangende van die wette in u land en die grootte van die portefeuljes wat u hanteer.
Word 'n finansiële adviseur Stap 14
Word 'n finansiële adviseur Stap 14

Stap 5. Registreer by die sekuriteitskommissie

Afhangende van die hoeveelheid beleggings wat u bestuur, kan sekuriteitsregistrasie nodig wees. U sal 'n fooi moet betaal om te registreer, en u kan eksamens aflê of u bekwaamheid as beleggingsadviseur op 'n ander manier demonstreer.

  • U moet gewoonlik by die sekuriteitskommissie registreer as u beleggings en goedere direk namens u kliënte koop en verkoop. Oor die algemeen tree hierdie vereiste in as u portefeuljes van meer as $ 100 miljoen aan beleggings bestuur.
  • Benewens nasionale kommissies, moet u moontlik ook by staats- of plaaslike reguleerders registreer.
Word 'n finansiële adviseur Stap 15
Word 'n finansiële adviseur Stap 15

Stap 6. Kry die nodige versekeringslisensies

As u by 'n versekeringsmaatskappy werk, moet u gewoonlik 'n gelisensieerde versekeringsagent wees. Die lisensie vereis gewoonlik dat u 'n eksamen aflê wat u kennis van versekeringsreg toets.

Versekeringslisensies is gewoonlik die maklikste van enige lisensie wat 'n finansiële adviseur benodig. Al wat u hoef te doen is om 'n fooi te betaal en 'n eksamen van twee of drie uur af te lê

Word 'n finansiële adviseur Stap 16
Word 'n finansiële adviseur Stap 16

Stap 7. Opvolg met voortgesette opleiding

Baie lisensies en sertifikate het 'n vereiste vir voortgesette opleiding waaraan u moet voldoen om u lisensie of sertifisering in stand te hou. U moet ook gewoonlik elke jaar 'n hernuwingsfooi betaal.

  • Byvoorbeeld, alhoewel 'n versekeringslisensie een van die maklikste lisensies is vir 'n finansiële adviseur, vereis dit gewoonlik redelik uitgebreide voortgesette opleiding.
  • Voortgesette opleiding hou u ook op hoogte van verskillende mark- en beleggingstendense wat u kliënte en die sukses van hul beleggings direk kan beïnvloed.
  • Moenie aan voortgesette opleiding dink as iets wat u moet doen om u lisensie te behou nie, maar as iets wat u wil doen om die beste moontlike finansiële adviseur te wees.

Voorbeeld CV

Image
Image

Voorbeeld van 'n CV met 'n finansiële adviseur

Ondersteun wikiHow en ontsluit alle monsters.

Aanbeveel: