As u wil uitvind hoeveel u op u beleggings verdien, weet u waarskynlik dat u die beginwaarde van die eindwaarde kan aftrek. As u die getal dan deur die beginwaarde deel en met 100 vermenigvuldig, het u die basiese opbrengskoers. Maar wat as u al 'n paar jaar u portefeulje het? U portefeulje groei (hopelik) elke jaar en vergroot u opbrengste. As u die prestasie van u portefeulje wil vergelyk met die prestasie van iemand anders, gee die jaarlikse portefeuljeopbrengs u die beste manier om dit te doen. Daar is 2 verskillende maniere om u jaarlikse portefeuljeopbrengs te bereken. U keuse hang af of u wil beheer oor die effek wat u bydraes en onttrekkings op u portefeulje se prestasie het.
Stappe
Metode 1 van 2: Tydsgewig opbrengskoers
Hierdie berekening toon 'n opbrengskoers wat beleggersgedrag (deposito's en onttrekkings) ignoreer, wat dit die beste manier maak om die prestasie van beleggingsbestuurders en makelaars te vergelyk.
Stap 1. Vind die verskil tussen die begin- en eindwaardes vir elke jaar
Trek die waarde van die portefeulje aan die einde van die jaar af van die waarde van die portefeulje aan die begin van die jaar, en deel die getal dan met die waarde aan die begin van die jaar. Dit is u eenvoudige of basiese opbrengskoers. Vermenigvuldig met 100 om die persentasie te vind.
-
Byvoorbeeld, as die beginwaarde van u portefeulje $ 100.000 was en u eindwaarde $ 105.000 was, sou u eenvoudige opbrengskoers vir daardie jaar 5%wees:(105, 000−100, 000) 100, 000 = 0.05 x100 = 5%{ displaystyle { frac {(105, 000-100, 000)} {100, 000}} = 0.05x100 = 5 \%}
- If you earned any dividends, include those in your ending value. In the previous example, if you'd also earned $50 in dividends, your ending value would be $105, 050.
Stap 2. Voeg 1 by elke koers en vermenigvuldig dit saam
Begin deur 1 by te voeg tot elke basiese opbrengskoers wat u vir elke jaar bereken het. Vermenigvuldig dan die syfers saam om die opbrengs vir die hele tydsraamwerk te bereken. Dit bevat die manier waarop die waarde van u portefeulje op homself bou of mettertyd saamsmelt.
-
Gestel u het byvoorbeeld u portefeulje al 4 jaar en u eenvoudige opbrengskoerse is 5% (0,05), 7% (0,07), 2% (0,02) en 4% (0,04). Jou totale opbrengs is 1,19 (afgerond): (1+0,05) x (1+0,07) x (1+0,02) x (1+0,04) = 1,1918 { displaystyle (1+0,05) x (1+0,07) x (1+0,02) x (1+0,04) = 1,1918}
Stap 3. Verhoog die totale koers met 'n eksponent van 1/n
In die eksponentposisie verteenwoordig "n" die aantal jare wat u by u berekeninge ingesluit het. U probeer die gemiddelde vir enige van die jare vind, dus word die eksponent voorgestel as 'n breuk van 1 oor die aantal jare.
- Gaan voort met die vorige voorbeeld, steek 1.1918 in u sakrekenaar en vermenigvuldig met die eksponent 1/4. U antwoord moet 1.044 wees.
- Hierdie berekening gee u 'n meetkundige gemiddelde, wat eenvoudig 'n gemiddelde is van al die eenvoudige opbrengskoerse wat ook die samestelling wat jaar na jaar voorkom, in ag neem.
Stap 4. Trek 1 af en vermenigvuldig met 100 om die geannualiseerde opbrengskoers te kry
Noudat u u meetkundige gemiddelde het, moet u dit in 'n persentasie verander. Trek 1 af (dit sorg vir die 1s wat u voorheen by elke jaarlikse opgawe gevoeg het) om u desimale te kry. Vermenigvuldig dan 100 om u persentasie te kry.
- Om met die voorbeeld voort te gaan, is u jaarlikse tarief 4,4%:(1,044−1) x100 = 4,4%{ displaystyle (1.044-1) x100 = 4,4 \%}
-
The full formula is (((1+R1)x(1+R2)x(1+R3)x(1+R4))1n−1)x100{displaystyle (((1+R_{1})x(1+R_{2})x(1+R_{3})x(1+R_{4}))^{frac {1}{n}}-1)x100}
waar"
Stap 5. Gebruik 'n ander formule as u slegs die aanvanklike en finale waardes het
Om die geannualiseerde portefeuljeopbrengs te bereken, deel die finale waarde met die aanvanklike waarde, en verhoog die getal dan met 1/n, waar "n" die aantal jare is waarop u die beleggings gehou het. Trek dan 1 af en vermenigvuldig met 100.
- Veronderstel byvoorbeeld dat u portefeulje se aanvanklike waarde $ 100 000 was en die finale waarde na 10 jaar $ 150 000 is. Verdeel 150 000 by 100 000 om 1,5 te kry. Vermenigvuldig dan 1,5 met die eksponent van 1/10 om 1,04 te kry. Trek 1 af om 0,04 te kry, vermenigvuldig dan met 100. U jaarlikse opbrengskoers is 4%: ((150, 000/100, 000) 110−1) x100 = 4%{ displaystyle ((150, 000/100, 000)^{ frac {1} {10}}-1) x100 = 4 \%}
- The full formula is ((finalvalueofinvestmentinitialvalueofinvestment)1n−1)x100{displaystyle (({frac {finalvalueofinvestment}{initialvalueofinvestment}})^{frac {1}{n}}-1)x100}
Method 2 of 2: Dollar-Weighted Rate of Return (IRR)
This calculation shows the impact your deposits and withdrawals have on your portfolio's performance and is best used to compare your portfolio's returns to another individual investor's returns.
Stap 1. Tik u bydraes of onttrekkings in kolom A van 'n sigblad in
Maak 'n sigblad oop en gebruik kolom A om elkeen van u bydraes of onttrekkings in u portefeulje te lys, met u eerste waarde op ry 1 (sel A1). Druk onttrekkings uit as negatiewe getalle met 'n (-) voor.
Plaas elke bydrae of onttrekking in 'n nuwe sel. Dit is nie nodig om kontantvloei vir spesifieke tydperke te kombineer nie. As u byvoorbeeld 2 bydraes en 1 onttrekking in 'n enkele jaar gemaak het, het u 3 inskrywings in 3 selle eerder as slegs 1
Stap 2. Skryf die datums van die bydraes of onttrekkings in kolom B
Tik langs die ooreenstemmende waarde in kolom A die datum waarop die bydrae of onttrekking gemaak is in kolom B. Gebruik die "datum" -funksie sodat die program die waardes as datums herken.
In Excel is die datumfunksie = DATE (jaar, maand, dag). As u byvoorbeeld op 15 Januarie 2020 'n bydrae gelewer het, voer u "= DATE (2020, 1, 15)" in
Stap 3. Voer die formule in op 'n nuwe ry
Sodra u al u data ingevoer het, laat u 'n ry neer en voeg die formule = XIRR (waardes, datums, [raai]) by. Die drie veranderlikes in die formule verdeel soos volg:
- Die waardes wat u invoer, verwys na die reeks selle wat die bydraes of onttrekkings bevat wat u gemaak het. As u byvoorbeeld kolom A, rye 1 - 20 gebruik, sal u 'A1: A20' invoer.
- Gebruik die omvang van die selle in die kolom met u datums vir die datums, met dieselfde formule as wat u vir die waardes gebruik het. Byvoorbeeld, "B1: B20".
- Die derde waarde is u raaiskoot oor wat u dink die IRR sal wees. As u nie raai nie, kan u dit leeg laat. Excel is standaard 10% as daar geen raaiskoot is nie.
Stap 4. Laat die program toe om die oplossing in dieselfde sel te bereken
Sodra u die formule in die sel ingevoer het, gebruik die program 'n iteratiewe tegniek, wat behels dat u verskillende snelhede in 'n komplekse vergelyking probeer totdat die korrekte een gevind word. Hierdie iterasies begin met u raaiskoers (of die standaard 10%) en beweeg op of af om die jaarlikse dollar-geweegde opbrengskoers te vind. Die program sal die resultaat in dieselfde sel vertoon waarin u die formule ingevoer het.
Die resultaat wat Excel en ander sigbladprogramme bereik, is akkuraat binne 0,000001%, dus dit is 'n resultaat waarop u kan staatmaak
Stap 5. Los u data op as u 'n fout kry
As u die formule invoer en 'n foutboodskap in plaas van 'n resultaat kry, beteken dit gewoonlik dat die data wat u ingevoer het, fout is. As u 'n "#WAARDE" -fout kry, beteken dit dat u 'n datum het wat nie as 'n geldige datum erken word nie. 'N "#NUM!" fout kan die gevolg wees van een van die volgende:
- U waarde- en datumopstellings is van verskillende lengtes
- Jou skikkings bevat nie ten minste 1 positiewe en ten minste 1 negatiewe waarde nie
- Een van u datums kom voor die eerste datum wat u in u reeks ingevoer het
- Die berekening kon nie konvergeer nie (vind 'n resultaat) na 100 iterasies
Video - Deur hierdie diens te gebruik, kan sommige inligting met YouTube gedeel word
Wenke
- U kan 'n geannualiseerde opbrengskoers bereken met behulp van enige beleggingsperiode, solank al die tydperke dieselfde is. U kan byvoorbeeld maande eerder as jare gebruik. Verander eenvoudig die eksponent om die tydperk wat u gebruik weer te gee. Met maande gebruik u die eksponent 12/n (waar "n" die totale aantal beleggingsperiodes is) om die geannualiseerde opbrengs te kry, aangesien daar 12 maande in 'n jaar is.
- Jaarlikse opbrengs word gebruik om u 'n idee te gee van hoe u portefeulje gevaar het. Dit is die doeltreffendste as u oor 'n lang tyd na beleggings kyk.
